Contexto LATAM
KYC en LATAM incluye verificar identidad (ID oficial), domicilio (comprobante reciente), y a veces fuente de ingresos. Los estados de cuenta son frecuentemente requeridos como comprobante de ingresos en procesos KYC para crédito.
Ejemplo concreto
Una fintech de crédito mexicana solicita: INE + CURP + comprobante de domicilio + últimos 3 meses de estados de cuenta para validar ingresos antes de otorgar línea de crédito.
Cómo aparece en tu estado de cuenta
El estado de cuenta se usa habitualmente como comprobante en el proceso: acredita domicilio, titularidad de la cuenta y, en el caso de personas morales, la coincidencia entre razón social y cuenta operativa. Los datos que se leen son los del encabezado, no los movimientos.
¿Cómo lo maneja finO$?
finO$ procesa los estados de cuenta del solicitante en segundos, acelerando el time-to-decision del proceso KYC.