Contexto LATAM
En México, la regulación PLD aplica a SOFOMs, SOFIPOs y fintechs reguladas. Los estados de cuenta se revisan buscando patrones sospechosos: depósitos múltiples justo bajo umbral de reporte, transferencias circulares, cuentas inactivas con actividad súbita.
Ejemplo concreto
Una SOFOM detecta que un cliente recibe 9 depósitos de $9,999 MXN cada uno en una semana (justo bajo el umbral de $10,000 MXN de reporte automático). Eso dispara una alerta PLD para reportar a la UIF.
¿Cómo lo maneja finO$?
finO$ entrega datos estructurados que tu motor de reglas PLD puede analizar. No hace detección PLD per se — eso queda en tu sistema de cumplimiento.